La gestion de portefeuille
Pour les investisseurs en quête de tranquillité d'esprit
Nous investissons vos actifs selon la stratégie d'investissement que vous avez sélectionnée, vous offrant ainsi une solution sur mesure et particulièrement efficace.
Nous surveillons en permanence l'évolution de votre portefeuille, en exécutant rapidement toutes les transactions requises pour refléter votre stratégie et vos objectifs.
Comment ça marche
Votre profil d'investisseur
Tout d'abord, nous cherchons à vous connaître et à vous comprendre. Que vous ayez des convictions particulières ou que vous planifiez un horizon de placement spécifique, nous adaptons notre approche pour être en parfaite adéquation avec votre vision et vos objectifs.
La stratégie d'investissement
En mettant à profit notre connaissance du marché, nous élaborons une proposition d'investissement complète, spécifiquement adaptée à vous. Nous nous concentrons sur l'optimisation des rendements tout en gérant efficacement les risques.
Suivi et rééquilibrage du portefeuille
Le suivi et le rééquilibrage continus de votre portefeuille sont des aspects essentiels de notre service de gestion. Nous surveillons en temps réel la performance de votre portefeuille et apportons les ajustements nécessaires pour veiller à ce qu'il reste parfaitement aligné sur votre stratégie d'investissement.
Rapports en temps réel
Restez informé de l’évolution de vos investissements et de la performance globale de votre portefeuille à tout moment grâce à notre portail. Nos rapports détaillés vous fournissent des informations sur les principaux indicateurs, vous permettant ainsi d’évaluer l’efficacité de notre stratégie.
Création de votre portefeuille
Chez Delcap, notre mission est de vous aider à maximiser votre potentiel financier. Forts de plus de 15 ans d'expérience, nous excellons dans la conception de solutions d'investissement parfaitement adaptées à vous et à vos objectifs.
Nous avons élaboré des stratégies modèles qui servent de base pour la création de votre solution d'investissement personnalisée.
Portefeuilles indiciels simples et efficaces
Nous utilisons un nombre limité de fonds indiciels et d'ETFs, sélectionnés parmi les principaux fournisseurs, pour constituer des portefeuilles représentatifs des marchés mondiaux.
Notre stratégie repose sur le « buy and hold » avec un rééquilibrage systématique, sans trading tactique ni spéculation. En conséquence, nous maintenons des coûts de transaction réduits. L'exposition aux devises est orientée en faveur de la devise de référence du client.
Conservative
Pour les profils très défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs publics, sans émetteurs notés en dessous de « investment grade ». La volatilité historique est <6%.
Conservative +
Pour les profils défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés, avec une large majorité d’émetteurs « investment grade ». La volatilité historique est <8%.
Balanced
Pour les profils modérément défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés, avec une large majorité d’émetteurs « investment grade ». La volatilité historique est <10%.
Balanced +
Pour les profils modérément offensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés. L’allocation actions reproduit les marchés mondiaux, incluant les pays émergents et petites capitalisations. La volatilité historique est <12%.
Growth
Pour les profils offensifs. L’allocation actions inclut les pays émergents et petites capitalisations, avec un accent sur les moyennes capitalisations. La volatilité historique est <14%.
Growth +
Pour les profils très offensifs. L’allocation inclut les pays émergents et petites capitalisations, avec un accent sur les moyennes capitalisations. La volatilité historique est <16%.
Tous les pourcentages d'allocation d'actifs sont approximatifs et peuvent varier en fonction des conditions de marché. Delcap se réserve le droit de modifier l'allocation d'actifs dans les stratégies modèles en fonction des conditions de marché et d'autres facteurs. La volatilité historique ne doit pas être considérée comme une garantie de la volatilité future, et les performances passées ne sont pas un indicateur des rendements futurs. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte possible du capital investi. Delcap s'engage à recommander uniquement les stratégies d'investissement adaptées au profil de l'investisseur et ne mettra en œuvre aucune stratégie comportant un niveau de risque supérieur à celui autorisé par le profil de risque de l'investisseur. Rien dans cette communication ne doit être interprété comme une offre, une recommandation ou une sollicitation d'achat ou de vente.
Des portefeuilles conçus pour vos convictions
L'investissement socialement responsable (SRI) associe performance financière et facteurs Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
Les stratégies SRI de Delcap sont alignées avec un indice de référence SRI/ESG et sont classées sous l'Article 8 ou l'Article 9 du règlement européen sur la publication d'informations en matière de durabilité (SFDR).
De plus, ces stratégies prennent en compte les impacts négatifs significatifs (PAI), c'est-à-dire qu'elles évaluent et abordent les effets négatifs des décisions d'investissement sur les facteurs de durabilité, les enjeux sociaux et les défis de gouvernance.
SRI Conservative
Pour les profils très défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs publics, sans émetteurs notés en dessous de « investment grade ». La volatilité historique est <7%.
SRI Conservative +
Pour les profils défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés, avec une large majorité d’émetteurs « investment grade ». La volatilité historique est <10%.
SRI Balanced
Pour les profils modérément défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés, avec une large majorité d’émetteurs « investment grade ». La volatilité historique est <11%.
SRI Balanced +
Pour les profils modérément offensifs. L’allocation actions reproduit les marchés mondiaux, incluant les pays émergents et petites capitalisations. La volatilité historique est <12%.
SRI Growth
Pour les profils offensifs. L’allocation actions inclut les pays émergents et petites capitalisations, avec un accent sur les moyennes capitalisations. La volatilité historique est <14%.
SRI Growth +
Pour les profils très offensifs. L’allocation inclut les pays émergents et petites capitalisations, avec un accent sur les moyennes capitalisations. La volatilité historique est <16%.
Tous les pourcentages d'allocation d'actifs sont approximatifs et peuvent varier en fonction des conditions de marché. Delcap se réserve le droit de modifier l'allocation d'actifs dans les stratégies modèles en fonction des conditions de marché et d'autres facteurs. La volatilité historique ne doit pas être considérée comme une garantie de la volatilité future, et les performances passées ne sont pas un indicateur des rendements futurs. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte possible du capital investi. Delcap s'engage à recommander uniquement les stratégies d'investissement adaptées au profil de l'investisseur et ne mettra en œuvre aucune stratégie comportant un niveau de risque supérieur à celui autorisé par le profil de risque de l'investisseur. Rien dans cette communication ne doit être interprété comme une offre, une recommandation ou une sollicitation d'achat ou de vente.
Portefeuilles conçus pour compléter un revenu
Nos stratégies de distribution sont spécialement conçues pour les investisseurs souhaitant obtenir des rendements réguliers de leurs portefeuilles.
En fonction du montant de revenu visé, nous développons la stratégie la plus adaptée à vos besoins. Cela peut inclure une allocation en obligations lignes directes, une allocation en actions composées d’entreprises offrant des rendements en dividendes élevés ou montrant une croissance stable des dividendes, ou encore des ETFs distribuant.
Distributing Conservative
Pour les profils très défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs publics, sans émetteurs notés en dessous de « investment grade ». La volatilité historique est <6%.
Distributing Conservative +
Pour les profils défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés, avec une large majorité d’émetteurs « investment grade ». La volatilité historique est <9%.
Distributing Balanced
Pour les profils modérément défensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés. Une pondération plus importante est attribuée aux actions de la zone euro. La volatilité historique est <11%.
Distributing Balanced +
Pour les profils modérément offensifs. Au moins 50% des obligations sont auprès d'émetteurs privés. Une pondération plus importante est attribuée aux actions de la zone euro. La volatilité historique est <12%.
Distributing Growth
Pour les profils offensifs. Les émetteurs privés représentent l’intégralité de l’allocation obligataire. Une pondération plus importante est attribuée aux actions de la zone euro. La volatilité historique est <14%.
Distributing Growth +
Pour les profils très offensifs. L’allocation actions se concentre sur les actions à haut rendement ou ayant démontré des dividendes. La volatilité historique est <16%.
Tous les pourcentages d'allocation d'actifs sont approximatifs et peuvent varier en fonction des conditions de marché. Delcap se réserve le droit de modifier l'allocation d'actifs dans les stratégies modèles en fonction des conditions de marché et d'autres facteurs. La volatilité historique ne doit pas être considérée comme une garantie de la volatilité future, et les performances passées ne sont pas un indicateur des rendements futurs. Tout investissement comporte des risques, y compris la perte possible du capital investi. Delcap s'engage à recommander uniquement les stratégies d'investissement adaptées au profil de l'investisseur et ne mettra en œuvre aucune stratégie comportant un niveau de risque supérieur à celui autorisé par le profil de risque de l'investisseur. Rien dans cette communication ne doit être interprété comme une offre, une recommandation ou une sollicitation d'achat ou de vente.
Diversifiez davantage avec les fonds de Private Equity
Nous vous offrons un accès privilégié aux fonds de Private Equity les plus établis via de nouvelles plateformes, avec des montants d'investissement plus accessibles.
Reporting et analyses
Bénéficiez de rapports détaillés, intégrant les allocations et attributions des actifs liquides et illiquides. Suivez les performances avec les indicateurs clés tels que les engagements totaux, les montants appelés et non appelés, les distributions, NAV, DPI, TVPI, et bien plus encore, tant au niveau consolidé que pour chaque fonds spécifique.
Le programme de Private Equity de Delcap s'adresse aux clients expérimentés ayant suffisamment de connaissances et d'expérience pour comprendre les risques liés aux investissements dans le Private Equity. Les investissements en Private Equity via des fonds nourriciers, en particulier, sont complexes, hautement illiquides et spéculatifs par nature et comportent un degré de risque élevé. La valeur d'un investissement peut aussi bien diminuer qu'augmenter, et les investisseurs peuvent ne pas récupérer le montant initialement investi. Les investisseurs qui ne peuvent pas se permettre de perdre la totalité de leur investissement ne devraient pas investir. Les performances passées, y compris les performances simulées, ne sont pas des indicateurs fiables des performances futures. Pour les investissements en private equity via des fonds nourriciers, les investisseurs recevront généralement des intérêts de participation illiquides et/ou restreints, qui peuvent être soumis à des exigences de période de détention et/ou à des préoccupations de liquidité. Les investisseurs qui ne peuvent pas conserver un investissement à long terme (au moins 10 ans) ne devraient pas investir.
Plus d'informations à venir bientôt.
Chez Delcap, nous comprenons le rôle central que jouent les entreprises d'investissement dans la transition vers un avenir plus durable.
En intégrant les nouvelles réglementations de l'UE et en répondant aux attentes croissantes des investisseurs, nous nous engageons à perfectionner nos offres et nos pratiques en matière de développement durable.
Rapports de portefeuille
Restez informé, à tout moment
Suivez votre portefeuille et ses performances où que vous soyez et à tout moment. Explorez les différents niveaux d'allocation d'actifs, avec la possibilité d'inclure des vues consolidées supplémentaires pour une totale tranquillité d'esprit.
Reporting consolidé également possible
Revue annuelle
Analyse des investissements
Nous examinons chaque investissement ou portefeuille de votre patrimoine en tenant compte du niveau de risque, des performances cumulatives par rapport à un indice de référence, ainsi que des frais et des taxes (y compris les volumes de transactions, le cas échéant), entre autres critères.
Objectifs financiers et convictions
Nous discutons ensuite de vos objectifs pour l'année à venir et au-delà, en tenant compte de l'évolution éventuelle de vos convictions et de votre appétit au risque. Nous veillons à ce que vos investissements soient alignés sur vos objectifs et évaluons leur progression par rapport aux objectifs fixés.
Projections de capital
En tenant compte de vos actifs pertinents et de votre flux de trésorerie, nous projetons votre patrimoine futur et évaluons vos chances d'atteindre vos objectifs financiers.
Réajustement et optimisation du plan
À l'aide de ces projections, nous réfléchissons à la manière d'optimiser votre organisation financière. Nous pouvons recommander d'ajuster les niveaux de risque du portefeuille, de donner la priorité aux gestionnaires les plus performants et les plus rentables, et de remédier à tout actif sous-performant ou inadapté.
Tarification
Le frais de gestion de Delcap
Notre frais de gestion annuel est basé sur la valeur totale de votre portefeuille, diminuant à mesure que vos actifs augmentent.
Nous garantissons la transparence en excluant de la valeur totale de votre portefeuille tous les fonds gérés par Delcap, le cas échéant. Cela signifie que vous ne payez que pour les services que vous recevez, sans double comptage ni frais cachés.
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