Vermogensbeheer
Voor beleggers die op zoek zijn naar gemoedsrust
We beleggen uw vermogen volgens de door u gekozen beleggingsstrategie en bieden een gepersonaliseerde en zeer efficiënte oplossing.
Ons team houdt uw portefeuille voortdurend in de gaten en voert transacties snel uit om deze af te stemmen op uw strategie en doelstellingen. Volg uw portefeuille in realtime via ons online klantenportaal.
Hoe het werkt
Uw beleggersprofiel, overtuigingen en doelstellingen
Eerst geven we prioriteit aan het begrijpen van uw beleggersprofiel, overtuigingen en doelstellingen. Of u nu op zoek bent naar duurzame beleggingsproducten, een specifieke beleggingshorizon plant of unieke financiële doelstellingen hebt, wij stemmen onze aanpak af op uw visie en doelstellingen.
De beleggingsstrategie van uw portefeuille
Op basis van onze expertise en marktinzichten ontwikkelen we een uitgebreid beleggingsvoorstel dat is afgestemd op uw specifieke behoeften en risicotolerantie. Of u nu streeft naar kapitaalgroei op lange termijn of extra inkomsten, wij richten ons op het optimaliseren van het rendement en tegelijkertijd het effectief beheren van risico's.
Monitoring en herbalancering van de portefeuille
Continue portefeuillebewaking en herbalancering zijn essentiële componenten van onze vermogensbeheerservice. We houden de prestaties van uw portefeuille voortdurend in de gaten en voeren de nodige aanpassingen uit om ervoor te zorgen dat deze in lijn blijft met de beleggingsstrategie.
Doorlopende rapportage
Blijf te allen tijde op de hoogte van de voortgang van uw beleggingen en de algemene prestaties van uw portefeuille via ons online portaal. Onze gedetailleerde rapporten bieden inzicht in belangrijke statistieken, zodat u de effectiviteit van uw belegging kunt beoordelen.
Uw portfolio opbouwen
Bij Delcap is het onze missie om u te helpen uw financiële potentieel te maximaliseren. Met meer dan 15 jaar ervaring blinken we uit in het ontwerpen van beleggingsoplossingen die perfect zijn afgestemd op u en uw doelstellingen.
Of u nu op zoek bent naar een extra inkomstenstroom, prioriteit geeft aan maatschappelijk verantwoorde producten of doelstellingen op lange termijn hebt, wij hebben modelbeleggingsstrategieën ontwikkeld die als bouwstenen dienen voor het creëren van uw beleggingsoplossing op maat.
Eenvoudige en zeer effectieve indexportefeuilles
We gebruiken een beperkt aantal indexfondsen en ETF's, van toonaangevende fondsaanbieders, om portefeuilles samen te stellen die representatief zijn voor de wereldwijde markten per beleggingscategorie, regio en sector.
Onze strategie is "buy and hold” met systematische herbalancering (geen tactische handel of speculatie). Als gevolg hiervan hebben we beperkte transactiekosten. De valutablootstellingneigt naar de referentievaluta van de cliënt.
Conservative
Voor zeer defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in openbare emittenten, en er zijn geen emittenten die lager zijn dan "investment grade". De historische volatiliteit is < 6%.
Conservative +
Voor defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, waarbij een grote meerderheid van de emittenten van "investment grade" is. De historische volatiliteit is < 8%.
Balanced
Voor matig defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, voornamelijk "investment grade". De historische volatiliteit is < 10%.
Balanced +
Voor matig agressieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, voornamelijk "investment grade". De aandelenallocatie is een weerspiegeling van de wereldwijde markten. De historische volatiliteit is < 12%.
Growth
Voor agressieve risicoprofielen. De toewijzing van obligaties gebeurt volledig door particuliere emittenten. De aandelenallocatie is een afspiegeling van de wereldwijde markten, waaronder opkomende markten en small-caps, met een focus op mid-caps. De historische volatiliteit is < 14%.
Growth +
Voor zeer agressieve risicoprofielen. De aandelenallocatie is een weerspiegeling van de wereldwijde markten, waaronder opkomende markten en small-caps, met een focus op mid-caps. De historische volatiliteit is < 16%.
Alle percentages voor de allocatie van activa zijn bij benadering en kunnen variëren als gevolg van marktomstandigheden. Delcap behoudt zich het recht voor om de allocatie van activa in modelstrategieën te wijzigen op basis van marktomstandigheden en andere factoren. Historische volatiliteit mag niet worden gezien als een garantie voor toekomstige volatiliteit, en in het verleden behaalde resultaten zijn geen voorspeller van toekomstige rendementen. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van geld dat u belegt. Delcap is vastbesloten alleen beleggingsstrategieën aan te bevelen die geschikt zijn voor de belegger en zal geen strategie implementeren die een hoger risiconiveau inhoudt dan toegestaan op grond van het risicoprofiel van de belegger. Niets in deze mededeling mag worden opgevat als een aanbod, aanbeveling of uitnodiging om effecten te kopen of verkopen.
Portfolio's die zijn ontworpen om aan uw overtuigingen te voldoen
Maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI) integreert financiële prestaties met factoren op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG).
De SRI-strategieën van Delcap zijn afgestemd op een SRI/ESG-benchmark en zijn geclassificeerd als artikel 8 of artikel 9 in het kader van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Bovendien houden deze strategieën rekening met de belangrijkste negatieve effecten (PAI), wat betekent dat ze de negatieve effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren, sociale kwesties en bestuurlijke uitdagingen evalueren en aanpakken.
SRI Conservative
Voor zeer defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in openbare emittenten, en er zijn geen emittenten die lager zijn dan "investment grade". De historische volatiliteit is < 7%.
SRI Conservative +
Voor defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, waarbij een grote meerderheid van de emittenten van "investment grade" is. De historische volatiliteit is < 10%.
SRI Balanced
Voor matig defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, voornamelijk "investment grade". De historische volatiliteit is < 11%.
SRI Balanced +
Voor matig agressieve risicoprofielen. De aandelenallocatie is een weerspiegeling van de wereldwijde markten, waaronder opkomende markten en small-caps. De historische volatiliteit is < 12%.
SRI Growth
Voor agressieve risicoprofielen. De toewijzing van obligaties gebeurt volledig door particuliere emittenten. De aandelenallocatie is een weerspiegeling van de wereldwijde markten, waaronder opkomende markten en small-caps. De historische volatiliteit is < 14%.
SRI Growth +
Voor zeer agressieve risicoprofielen. De aandelenallocatie is een weerspiegeling van de wereldwijde markten, waaronder opkomende markten en small-caps. De historische volatiliteit is < 16%.
Alle percentages voor de allocatie van activa zijn bij benadering en kunnen variëren als gevolg van marktomstandigheden. Delcap behoudt zich het recht voor om de allocatie van activa in modelstrategieën te wijzigen op basis van marktomstandigheden en andere factoren. Historische volatiliteit mag niet worden gezien als een garantie voor toekomstige volatiliteit, en in het verleden behaalde resultaten zijn geen voorspeller van toekomstige rendementen. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van geld dat u belegt. Delcap is vastbesloten alleen beleggingsstrategieën aan te bevelen die geschikt zijn voor de belegger en zal geen strategie implementeren die een hoger risiconiveau inhoudt dan toegestaan op grond van het risicoprofiel van de belegger. Niets in deze mededeling mag worden opgevat als een aanbod, aanbeveling of uitnodiging om effecten te kopen of verkopen.
Portefeuilles die zijn ontworpen als aanvulling op het inkomen
Onze distributiestrategieën komen tegemoet aan de behoeften van beleggers die op zoek zijn naar een regelmatig rendement uit hun portefeuilles.
Afhankelijk van uw beoogde distributiebedrag, stellen we de juiste strategie voor u op. Dit kan een directe toewijzing van obligaties omvatten, een aandelenallocatie die bestaat uit bedrijven die hoge dividendrendementen bieden of een consistente dividendgroei laten zien, of die ETF's uitkeren.
Distributing Conservative
Voor zeer defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in openbare emittenten, en er zijn geen emittenten die lager zijn dan "investment grade". De historische volatiliteit is < 6%.
Distributing Conservative +
Voor defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, waarbij een grote meerderheid van de emittenten van "investment grade" is. De historische volatiliteit is < 9%.
Distributing Balanced
Voor matig defensieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, voornamelijk "investment grade". Een grotere aandelenallocatie wordt toegeschreven aan de eurozone. De historische volatiliteit is < 11%.
Distributing Balanced +
Voor matig agressieve risicoprofielen. Minstens 50% van de obligatiebeleggingen vindt plaats in particuliere emittenten, voornamelijk "investment grade". Een grotere aandelenallocatie wordt toegeschreven aan de eurozone. De historische volatiliteit is < 12%.
Distributing Growth
Voor agressieve risicoprofielen. De toewijzing van obligaties gebeurt volledig door particuliere emittenten, voornamelijk in niet-investeringswaardige kwaliteit. Een grotere aandelenallocatie wordt toegeschreven aan de eurozone. De historische volatiliteit is < 14%.
Distributing Growth +
Voor zeer agressieve risicoprofielen. Aandelenallocatie is gericht op hoogrentende aandelen of bedrijven met een lange geschiedenis van dividenduitkering. De historische volatiliteit is < 16%.
Alle percentages voor de allocatie van activa zijn bij benadering en kunnen variëren als gevolg van marktomstandigheden. Delcap behoudt zich het recht voor om de allocatie van activa in modelstrategieën te wijzigen op basis van marktomstandigheden en andere factoren. Historische volatiliteit mag niet worden gezien als een garantie voor toekomstige volatiliteit, en in het verleden behaalde resultaten zijn geen voorspeller van toekomstige rendementen. Beleggen brengt altijd risico's met zich mee, inclusief het mogelijke verlies van geld dat u belegt. Delcap is vastbesloten alleen beleggingsstrategieën aan te bevelen die geschikt zijn voor de belegger en zal geen strategie implementeren die een hoger risiconiveau inhoudt dan toegestaan op grond van het risicoprofiel van de belegger. Niets in deze mededeling mag worden opgevat als een aanbod, aanbeveling of uitnodiging om effecten te kopen of verkopen.
Diversifieer verder met Private Equity
Door onze strategische partnerschappen met private equity-platforms verzekeren we toegang tot's werelds toonaangevende particuliere marktkansen, tegen lagere minimale beleggingsbedragen, in verschillende sectoren, strategieën, geografische gebieden en beleggingsjaren.
Geconsolideerde rapportage en analyse
Delcap biedt geavanceerde geconsolideerde rapportering, die zowel liquide als particuliere marktallocaties en -toewijzingen omvat. Bewaak de voortgang met behulp van belangrijke statistieken zoals totale toezeggingen, opgenomen en niet-opgenomen bedragen, NAV, uitkeringen, DPI, TVPI en meer, zowel op geconsolideerd niveau als voor elk specifiek fonds.
Het Private Equity-programma van Delcap is gericht op ervaren klanten die over voldoendekennis en ervaring beschikken om de risico's van beleggen op de particulieremarkt te begrijpen. Beleggingen in private equity via feederfondsen in hetbijzonder zijn complex, zeer illiquide en speculatief van aard en brengen eenhoog risico met zich mee. De waarde van een belegging kan zowel dalen alsstijgen, en het is mogelijk dat beleggers hun oorspronkelijk belegde geld nietterugkrijgen. Beleggers die het zich niet kunnen veroorloven hun volledige beleggingte verliezen, moeten niet beleggen. In het verleden behaalde resultaten,waaronder gesimuleerde prestaties, zijn geen betrouwbare indicator voortoekomstige prestaties. Voor private equity-beleggingen via feederfondsenontvangen beleggers doorgaans illiquide en/of beperkte lidmaatschapsbelangendie mogelijk onderhevig zijn aan vereisten voor de aanhoudingsperiode en/ofliquiditeitsproblemen. Beleggers die geen belegging voor de lange termijn(minstens 10 jaar) kunnen aanhouden, moeten niet beleggen.
Binnenkort beschikbaar
Bij Delcap begrijpen we de cruciale rol die beleggingsondernemingen spelen bij het stimuleren van de overgang naar een duurzamere toekomst.
Door nieuweEU-regelgeving te omarmen en in te spelen op de veranderende eisen van beleggersstreven we naar het verbeteren van ons aanbod en onze praktijken op het gebiedvan duurzaamheid en zetten we ons in om grenzen verder te verleggen.
Portfoliorapportage binnen handbereik
Blijf altijd en overal op de hoogte
Volg uw portfolio en de prestaties ervan, waar en wanneer u maar wilt. Ontdek verschillende niveaus van assetallocatie, met de optie om extra geconsolideerde overzichten toe te voegen voor totale gemoedsrust.
Geconsolideerde rapportage beschikbaar als optionele aanvullende service
Jaarlijkse evaluatie van de strategie
Beleggings- en portefeuilleanalyse
Eerst evalueren we uw bestaande beleggingen en portefeuilles, metinbegrip van zowel door Delcap beheerde als extern beheerde activa. We beoordelen elke beleggingop basis van het risiconiveau, de prestaties van het jaar tot nu toe tenopzichte van een benchmark, vergoedingen en belastingen (inclusieftransactievolumes indien relevant).
Financiële doelen en overtuigingen
Vervolgens bespreken we uw doelen voor het komende jaar en daarna,waarbij we uw evoluerende waarden, overtuigingen en risicobereidheidonderzoeken. We zorgen voor afstemming tussen uw beleggingen en doelstellingenen beoordelen hun voortgang in de richting van de gestelde doelen.
Kapitaalprojecties
Door gebruik te maken van toekomstgerichte projecties en rekening te houden met uw cashflow- en levensstijlvariabelen, voorspellen we uw toekomstige vermogen en beoordelen we de kans dat uw financiële doelstellingen worden bereikt.
Heraanpassing en optimalisatie van het plan
Met deze projecties bekijken we hoe we uw financiële organisatie kunnenoptimaliseren. We doen eventueel aanbevelingen om de risiconiveaus van deportefeuille aan te passen, prioriteit te geven aan best presterende enkostenefficiënte managers en eventuele slecht presterende of ongeschikte activaaan te pakken.
Prijsstelling
De vergoeding voor vermogensbeheer van Delcap
Onze jaarlijkse beheervergoeding is gebaseerd op de totale waarde van uw portefeuille en neemt af naarmate uw Assets Under Management (AUM) groeien.
We zorgen voor transparantie door fondsen beheerd door Delcap uit te sluiten van de totale waarde van uw portefeuille, indien van toepassing. Dit betekent dat u alleen betaalt voor de diensten die u ontvangt, zonder dubbeltellingen of verborgen kosten.
Neem contact met ons op
Wilt u meer weten over onze diensten?
We regelen graag een gesprek wanneer het u uitkomt.